El Banco Central de la República Argentina (BCRA) y la Unidad de Información Financiera (UIF) han iniciado una investigación sobre presuntas maniobras fraudulentas con la compra de dólares oficiales durante los años 2022 y 2023, en pleno cepo cambiario. Según documentos oficiales y sumarios administrativos, se sospecha que casas de cambio y personas físicas accedieron a divisas a precio oficial para luego volcarlas al mercado paralelo, aprovechando la amplia brecha cambiaria que llegó a superar el 80%.

La operatoria, conocida en la jerga financiera como "rulo", habría involucrado transferencias y préstamos en dólares a beneficiarios de la Asignación Universal por Hijo (AUH) y monotributistas, algunos de ellos con domicilios fiscales en zonas vulnerables del conurbano bonaerense. El BCRA identificó movimientos por más de US$1.100 millones, con casas de cambio como Mega Latina, Gallo Cambios, Arg Exchange y Concordia Inversiones en el centro de la pesquisa. En uno de los casos, se detectaron préstamos por hasta US$150.000 a personas físicas, con retiros inmediatos en efectivo, una práctica no permitida por la normativa vigente para casas de cambio.

La investigación, que también involucra a la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac), se encuentra bajo la órbita de la jueza María Servini. Si bien los sumarios del BCRA no imputan responsabilidades directas a los bancos, sí apuntan a una red de intermediarios que habría facilitado la operatoria. El expresidente del BCRA, Miguel Pesce, defendió la gestión de controles y el cierre de operadores irregulares, atribuyendo parte de la problemática a la desregulación previa del sector.

El contexto de la investigación es el de una economía argentina afectada por la escasez de dólares, con impacto en importaciones industriales y el sistema de salud. La causa judicial podría derivar en acusaciones por delitos cambiarios, lavado de activos y fraude al régimen regulatorio, y se espera que en los próximos meses se profundicen las pesquisas sobre posibles conexiones políticas y redes de lavado más amplias.